Khai thuế là công việc dễ gây nhầm lẫn và stress cho nhiều người, nhưng nó rất quan trọng để đảm bảo tuân thủ luật pháp và nhận các lợi ích về thuế. Với hướng dẫn và các công cụ phù hợp, việc khai thuế có thể trở nên dễ thở hơn nhiều. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn quy trình nộp thuế tại Hoa Kỳ, bao gồm mọi thứ từ thời hạn nộp thuế đến các khoản khấu trừ và tín dụng.
Các Mốc Thời Hạn Nộp Thuế Quan Trọng
Điều quan trọng là bạn phải biết các thời hạn nộp thuế quan trọng để đảm bảo bạn nộp thuế đúng hạn.
Dưới đây là những thời hạn nộp thuế quan trọng cần lưu ý:
1. Ngày 15/1: Hạn chót để các cá nhân nộp thuế ước tính cho năm trước.
2. Ngày 18/4: Hạn chót để các cá nhân nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang và thanh toán các khoản thuế còn nợ. Đây cũng là hạn chót để các công ty nộp tờ khai thuế liên bang và thanh toán các khoản thuế còn nợ, trừ các trường hợp đã được gia hạn.
Bạn nên lưu lại những mốc thời hạn nộp thuế quan trọng.
3. Ngày 15/6: Hạn chót để công dân Hoa Kỳ và cư dân sống ở nước ngoài nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang.
4. Ngày 15/9: Hạn chót để các công ty nộp tờ khai thuế và thanh toán các khoản thuế còn nợ đã được gia hạn.
5. Ngày 15/10: Hạn chót để những cá nhân được gia hạn nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang.
Bạn cần lưu ý là những thời hạn này có thể khác nhau tùy theo các tờ khai thuế của tiểu bang, vị trí của bạn và loại tờ khai thuế được nộp. Tốt hơn hết, bạn nên liên hệ với cơ quan thuế để xác nhận lại thời hạn chính xác.
Hiểu Rõ Tờ Khai Thuế Của Bạn
Tờ khai thuế là một bản tóm tắt các thu nhập chịu thuế và các khoản thuế bạn nợ. Nó cũng bao gồm các khoản khấu trừ và tín dụng mà bạn đủ điều kiện nhận, có thể làm giảm thu nhập chịu thuế và số tiền thuế bạn nợ.
Các Loại Tờ Khai Thuế
Có các loại tờ khai thuế khác nhau như:
1. Tờ Khai Thuế Cá Nhân (Mẫu 1040): Đây là loại tờ khai thuế phổ biến nhất, được các cá nhân nộp để báo cáo thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng của họ cho chính phủ. Nó được dùng để tính toán trách nhiệm pháp lý của người nộp thuế và xác định xem họ nợ thuế hay được hoàn lại tiền.
2. Tờ Khai Thuế Doanh Nghiệp (Mẫu 1120): Các doanh nghiệp sử dụng mẫu này để báo cáo thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng của họ cho chính phủ. Mẫu này được sử dụng để tính toán nghĩa vụ thuế của doanh nghiệp và xác định xem họ nợ thuế hay được hoàn lại tiền.
3. Tờ Khai Thuế Cho Công Ty Hợp Danh (Mẫu 1065): Các công ty hợp danh sử dụng mẫu này để báo cáo thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng của họ cho chính phủ. Biểu mẫu được sử dụng để tính nghĩa vụ thuế của công ty hợp danh và phân bổ nghĩa vụ thuế giữa các đối tác.
Tờ Khai Thuế Cá Nhân là loại mẫu tờ khai phổ biến nhất.
4. Tờ Khai Thuế Phi Lợi Nhuận (Mẫu 990): Các tổ chức phi lợi nhuận dùng mẫu này để báo cáo thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng của họ cho chính phủ. Nó được dùng để chứng minh tổ chức được miễn thuế và sẽ tuân thủ các yêu cầu khác về thuế.
5. Tờ Khai Thuế Quà Tặng (Mẫu 709): Các cá nhân dùng mẫu này để báo cáo những món quà mà họ đã tặng cho người khác vượt quá số tiền quà tặng được miễn thuế hàng năm. Biểu mẫu này được dùng để tính trách nhiệm pháp lý về thuế quà tặng của người tặng và xác định xem họ có nợ thuế hay không.
6. Tờ Khai Thuế Bán Hàng: Mẫu này được các doanh nghiệp dùng để báo cáo thuế bán hàng mà họ đã thu từ khách hàng trong một khoảng thời gian nhất định. Biểu mẫu này dùng để nộp thuế bán hàng thu được cho chính phủ. Các loại biểu mẫu và yêu cầu sẽ khác nhau tùy theo tiểu bang.
Các Khoản Khấu Trừ Thuế Và Tín Dụng
Các khoản khấu trừ và tín dụng sẽ giúp làm giảm khoản thu nhập phải chịu thuế cũng như hóa đơn thuế của bạn Các khoản khấu trừ phổ biến bao gồm:
- Thuế tiểu bang và địa phương
- Lãi suất thế chấp
- Quyên góp từ thiện
- Các chi phí y tế
- Các khoản đóng góp hưu trí
Ngoài ra còn có các khoản tín dụng thuế khác nhau có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn, bao gồm:
- Tín dụng thuế trẻ em
- Tín dụng thuế thu nhập
- Tín dụng thuế cơ hội của Mỹ
Khai Thuế Online
Nộp thuế điện tử là phương pháp nhanh và thuận tiện nhất. Bạn có thể dung các phần mềm khai thuế hoặc hệ thống nộp thuế điện tử miễn phí của Sở Thuế IRS. Khai thuế online không chỉ thuận tiện hơn mà còn giúp bạn nhận được các khoản hoàn thuế sớm hơn.
Kết Luận
Hướng dẫn này giúp bạn hiểu rõ hơn về quy trình khai thuế tại Hoa Kỳ cũng như các lưu ý cần nắm. Cho nộp tờ khai online hay tờ khai giấy thì quan trọng là bạn cần nắm rõ các thời hạn nộp thuế quan trọng, tờ khai thuế của bạn và các loại khấu trừ và tín dụng. Hãy luôn nhớ mục tiêu là tuân thủ luật pháp và nhận mọi lợi ích có thể về thuế.
